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| Transaktion | Aufzeichnungen, die zuerst überprüft werden müssen | Überfordern Sie sich nicht |
|---|---|---|
| Karte vorhanden: Chip oder Tap | POS-Eingabemodus, Terminaldatensatz, Quittung, Autorisierungsergebnis | Ein ausgelesener Chip ist kein vollständiger Identitätsnachweis |
| Karte vorhanden: eingegeben oder durchgezogen | Empfang, Autorisierung, Mitarbeiternotizen, Endergebnis | Eine Unterschrift allein genügt nicht, um einen Betrugsvorwurf zu beantworten |
| Karte nicht vorhanden: Online-Kaufabwicklung | AVS/CVV-Ergebnisse, 3-D Secure, Kontoverlauf, IP/device, Bestell- und Lieferaufzeichnungen | Eine passende IP oder ein passendes Gerät ist nicht dasselbe wie der Karteninhaberzutritt |
| Kauf eines digitalen Kontos | Anmelde-, Download-, Zugriffs- und Kundenkommunikationsaufzeichnungen | Ein Zugriffsprotokoll muss mit der umstrittenen Transaktion verknüpft sein |
Für eine persönliche Transaktion
Sammeln Sie den Transaktionspfad
- Quittung mit Datum, Betrag und Artikeln oder Dienstleistungen
- POS-Datensatz, der zeigt, wie die Zahlung erfasst wurde
- Terminal- oder Berechtigungsdatensatz erhalten Sie bei Ihrem Zahlungsdienstleister
- Personal- oder Termindatensatz, der den Verkauf mit dem Kunden verbindet
- Alle Abhol-, Liefer- oder Serviceabschlussaufzeichnungen
- Kundenkommunikation über die Transaktion oder ein späteres Problem
Für eine Online-Transaktion
Verwenden Sie den Leitfaden zum Autorisierungsnachweis für Zahlungsschecks und den Kontoverlaufsnachweis für digitale Aufzeichnungen. Verknüpfen Sie diese Signale mit dem, was nach der Zahlung passiert ist: Erfüllung, Lieferung, Kontozugriff oder Support. Das stärkste Paket antwortet mit „Wurde diese Zahlung autorisiert?“ und „Was hat dieser Kunde mit dem Kauf gemacht?“
Leiten Sie den Fall anhand des Anspruchs, nicht anhand der Technologie
Wenn der Kunde angibt, den Kauf nie getätigt zu haben, führen Sie eine Autorisierung und identitätsbezogene Aufzeichnungen durch. Wenn sie den Kauf anerkennen, aber die Lieferung oder Qualität bestreiten, verwenden Sie die entsprechende Begründungsanleitung. Begraben Sie eine nicht betrügerische Antwort nicht unter einem Haufen Betrugssignale.
