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Netzwerk-Eskalation

  1. Es wird ein Regelproblem gemeldet Ein Kunde behauptet einen Verstoß gegen die Netzwerkregeln und einen direkten finanziellen Schaden.
  2. Vorab-Compliance Der einreichende Mandant gibt der Gegenpartei die Möglichkeit, das Problem zu lösen.
  3. Akzeptieren oder antworten Sie Die empfangende Partei nutzt den Prozessor- oder Netzwerkfallprozess, um Dokumentation anzunehmen, abzulehnen oder bereitzustellen.
  4. Compliance-Überprüfung Wenn das Problem nicht geklärt wird und gültig ist, kann es zu einer Eskalation des Falles und einer Netzwerkentscheidung gemäß den Regeln dieses Systems kommen.
Pre-Compliance ist die Chance, ein Regelproblem vor einer formalen Compliance-Prüfung zu klären.

Der Unterschied zu einer gewöhnlichen Rückbuchung

FalltypKernfrageHändleraktion
Normale RückbuchungPasst der Anspruch des Karteninhabers zum Streitgrund und kann der Händler ihn anfechten?Reichen Sie über den Zahlungsdienstleister vor Ablauf der Fallfrist übereinstimmende Beweise ein.
Vorab-ComplianceHat ein Kunde gegen Netzwerkregeln verstoßen und einen direkten finanziellen Schaden verursacht, der außerhalb der normalen Streitbeilegungsrechte liegt?Lesen Sie den schemaspezifischen Fall, sammeln Sie regelorientierte Aufzeichnungen und antworten Sie über den Erwerber, wenn der Fall dies zulässt.
EinhaltungSollte das Netzwerk die Verantwortung für den Regelverstoß zuweisen?Folgen Sie dem Acquirer/network-Eskalationsprozess. Ein normaler Paketersteller ist kein Ersatz für die Falleinreichung.

Visa und Mastercard sind hier nicht austauschbar

Visa

Visa beschreibt Compliance als eine Option für bestimmte Verstöße gegen die Visa-Grundregeln, bei denen normale Streitbeilegungs- oder Vorschiedsgerichtsrechte nicht gelten und ein direkter finanzieller Verlust besteht.

Mastercard

Der Leitfaden von Mastercard beschreibt die Einreichung von Vorab-Compliance-Fällen, Antwortoptionen, Zeitrahmen und verschiedene MATCH-bezogene Compliance-Fälle.

Stripe

Stripe dokumentiert Compliance-Streitigkeiten bei Visa und Mastercard als getrennt von gewöhnlichen Streitigkeiten und gibt an, dass die API für einige Compliance-Antworten verwendet wird.

Lesen Sie den Hinweis, bevor Sie etwas zusammenbauen

Fallfakten zum Speichern

  • Netzwerk und Prozessor oder Acquirer
  • Ob in der Mitteilung „Pre-Compliance“, „Compliance“, „Pre-Schiedsverfahren“ oder „Rückbuchung“ steht
  • Regel oder Bedingung geltend gemacht und direkter finanzieller Schaden geltend gemacht
  • Fallkennung, Anmeldedatum, Antwortfrist und Eskalationsdatum
  • Vom Archivierungskunden bereitgestellte Dokumente
  • Die genaue Antwortmöglichkeit, die das Portal bzw. der Acquirer anbietet

Was eine nützliche Antwort enthalten sollte

  1. 01
    Identifizieren Sie den mutmaßlichen Regelverstoß

    Beantworten Sie den Regelanspruch, nicht nur die zugrunde liegende Kundenbeschwerde.

  2. 02
    Zeigen Sie die Transaktions- und Verantwortungskette an

    Verwenden Sie Prozessorreferenzen, Daten, Beträge, Autorisierungs- oder Erfüllungsaufzeichnungen sowie die beteiligten Parteien.

  3. 03
    Beheben Sie den behaupteten Schaden

    Verknüpfen Sie die Dokumente mit den direkten finanziellen Auswirkungen, anstatt ein allgemeines Rückbuchungspaket beizufügen.

  4. 04
    Benutzen Sie den angegebenen Kanal

    Fragen Sie den Zahlungsdienstleister oder Erwerber, wo die Antwort hingehört, und bewahren Sie die Übermittlungsbestätigung auf.

Eine zweite Überprüfung nach einem gewöhnlichen Streit finden Sie unter Rückbuchung vor dem Schiedsverfahren. Für eine normale Händlerbeweisantwort verwenden Sie Antwort auf eine Rückbuchung.